En tant que dirigeant d’entreprise, votre quotidien est rythmé par les décisions stratégiques, le pilotage de vos équipes et la gestion de vos résultats. Mais qu’en est-il de votre propre patrimoine ? Trop souvent reléguée au second plan, la gestion de patrimoine est pourtant un levier puissant pour sécuriser votre avenir, optimiser votre fiscalité et préparer sereinement la transmission de votre entreprise.
La gestion patrimoniale s’adresse à toute personne disposant d’un patrimoine mobilier ou immobilier ou d’un projet de constitution de patrimoine. Pour les chefs d’entreprise, elle prend une dimension particulière : arbitrage entre rémunération et dividendes, choix de la structure juridique, protection de la famille, transmission de l’entreprise… Autant de décisions qui ont un impact direct sur votre situation personnelle.
Bénéficiez d’un accompagnement sur mesure pour sécurisez et valorisez votre patrimoine.
Faites-vous accompagner pour investir de manière stratégique.
Appuyez vous sur nos conseils pour optimisez vos financements.
Anticipez la transmission de votre entreprise et préparer votre retraite en étant accompagné par notre spécialiste.
Bénéficiez de conseils en gestion de patrimoine à Saint-Etienne.
Bénéficiez de conseils en gestion de patrimoine à Sainte-Sigolène.
Appuyez vous sur nos conseils pour anticiper la transmission de votre patrimoine en toute sérénité.
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) permet d’établir un bilan patrimonial complet. Ce diagnostic permet d’identifier vos actifs, vos passifs, vos objectifs à court, moyen et long terme. Il prend en compte votre situation professionnelle, familiale, vos projets de vie, et vous propose une stratégie sur-mesure, évolutive dans le temps.
Grâce à une parfaite maîtrise des outils financiers, immobiliers, juridiques et fiscaux, le CGP vous aide à faire les bons choix : investissement locatif, assurance-vie, PER, démembrement de propriété, holding patrimoniale… Il vous oriente vers les solutions les plus adaptées et les plus sûres, en fonction de vos objectifs et de votre tolérance au risque. Salaire gestionnaire de patrimoine.
En plus de sécuriser votre avenir, certains dispositifs de protection sociale offrent un levier fiscal particulièrement intéressant pour les dirigeants non-salariés (TNS). Grâce à la loi Madelin, vous pouvez déduire de votre revenu imposable les cotisations versées au titre de votre retraite, de votre prévoyance et de votre complémentaire santé.
Cette optimisation fiscale vous permet de renforcer votre protection tout en réduisant la pression fiscale sur vos revenus professionnels. Bien entendu, cette déduction est encadrée par des plafonds, que nous vous aidons à maîtriser pour maximiser les effets bénéfiques sur votre trésorerie et votre fiscalité personnelle.
Chez Axens, nous avons à cœur d’apporter à nos clients un accompagnement global. C’est pourquoi nous travaillons en lien étroit avec un partenaire expert en gestion de patrimoine, Christophe Heyraud, reconnu pour la qualité de ses conseils. Ensemble, nous vous proposons une approche collaborative, rigoureuse et éthique.
Notre partenaire s’appuie sur des valeurs communes : proximité, transparence, pédagogie, confidentialité. Qu’il s’agisse de sécuriser vos revenus, de préparer votre retraite, d’anticiper la transmission de votre entreprise ou d’optimiser votre fiscalité, notre gestionnaire de patrimoine vous permettra de trouver des solutions durables et adaptées.
La gestion de patrimoine ne se limite pas aux dirigeants. Salariés, professions libérales, retraités, jeunes actifs, chacun peut bénéficier d’un accompagnement personnalisé pour :
Pour les professionnels, les enjeux sont souvent liés à la séparation entre patrimoine personnel et professionnel, à la protection du conjoint et des enfants, à la cession de l’entreprise… Là encore, un accompagnement personnalisé permet d’agir en toute cohérence.
QUI SOMMES-NOUS ?
Que ce soit pour optimiser la détention de votre outil de travail, préparer une transmission, développer votre patrimoine personnel ou protéger votre famille, la gestion de patrimoine nécessite une vision claire et anticipée. Nos conseillers patrimoniaux vous apportent un accompagnement indépendant et stratégique pour valoriser et pérenniser vos actifs à chaque étape de votre vie de dirigeant.
Mais chez Axens, votre patrimoine ne s’analyse pas de façon isolée : il s’intègre dans un accompagnement à 360°.
Parce que vos décisions patrimoniales sont intimement liées à la santé financière et juridique de votre entreprise, nos experts travaillent main dans la main avec l’ensemble de nos pôles spécialisés :
Cette approche globale et pluridisciplinaire vous garantit des arbitrages cohérents, pensés pour concilier la performance de votre entreprise et la sérénité de votre avenir personnel.
Expertise Comptable
Comptabilité – Établissement des comptes annuels – Déclarations fiscales courantes (TVA, IS, CVAE…)
Gestion
Business plan – Tableaux de bord – Indicateurs de gestion – Évaluation d’entreprise
Conseil
Conseil en gestion de patrimoine – Prévoyance retraite – Fiscalité
Paie
Gestion de la paie – Ressources Humaines – Solutions SIRH – Conseil Social
Droit des sociétés
Création d'entreprise – Conseil juridique – Modifications statutaires
Et si l’on parlait de votre projet ?
Prenons rendez-vous et rencontrez un de nos experts-comptables.
Et si on se rencontrait ?
Nous disposons de 4 bureaux en région Auvergne-Rhône-Alpes :
VOS QUESTIONS
Axens accompagne tous les dirigeants et ses équipes de façon personnalisée, dans toutes les étapes de vie de l’entreprise sur les enjeux réglementaires, financiers, humains, environnementaux et sociétaux.
La gestion de patrimoine consiste à analyser, organiser et optimiser l’ensemble de vos biens (immobiliers, financiers, professionnels, etc.) pour atteindre vos objectifs personnels ou professionnels.
Cela passe par un bilan patrimonial, puis par la mise en place de stratégies adaptées : investissement, optimisation fiscale, préparation de la retraite, transmission, etc. Elle s’adresse aussi bien aux particuliers qu’aux dirigeants d’entreprise.
Dès lors que vous commencez à constituer un patrimoine ou que vous avez des projets financiers ou familiaux structurants.
Il n’est pas nécessaire d’être « fortuné » : un achat immobilier, une évolution professionnelle, une création d’entreprise, une succession, un divorce ou une cession d’activité sont autant de moments clés où un accompagnement personnalisé peut faire la différence.
Le conseiller en gestion de patrimoine propose des solutions sur-mesure adaptées à votre profil, vos objectifs et votre situation. Parmi les outils utilisés : assurance-vie, investissement immobilier, holding patrimoniale, structuration de la transmission… L’objectif est toujours d’allier performance, sécurité et anticipation.
NOS SERVICES
Chez Axens, nous accompagnons les dirigeants à chaque étape de la vie de leur entreprise.
Comptabilité, fiscalité, gestion sociale, droit des affaires, stratégie patrimoniale ou encore RSE : nos équipes vous conseillent avec précision et proximité, pour vous permettre de piloter sereinement votre activité. Chaque mission est pensée pour répondre à vos besoins concrets, avec des solutions sur mesure et évolutives.
NOS OUTILS
Axens met à votre disposition une gamme d’outils digitaux pour faciliter la gestion de votre entreprise. Facturation, comptabilité, paie, gestion RH, Pennylane ou encore accès à vos documents en ligne : tout est conçu pour gagner du temps, améliorer la collaboration avec nos équipes, et répondre aux exigences réglementaires, notamment en matière de facturation électronique.
NOS ACTUALITES
Restez informé grâce à notre espace actualités, pensé pour les dirigeants et les entrepreneurs. Nous y partageons régulièrement des articles pratiques, des décryptages de l’actualité comptable, sociale ou fiscale, ainsi que nos webinaires, podcasts et événements. Une mine d’informations utiles pour piloter votre entreprise en toute confiance.
Ne manquez rien des évolutions qui comptent pour votre entreprise. Retrouvez nos derniers articles, webinaires, podcasts et conseils d’experts pour rester informé et faire les bons choix. Une veille claire, concrète et accessible à tout moment.
