Chef d’entreprise, profession libérale, dirigeant associé… vous avez construit au fil du temps un patrimoine professionnel et personnel, souvent entremêlé. Pour prendre les bonnes décisions, il est essentiel de disposer d’une vision claire, structurée et objective de votre situation. C’est tout l’objectif de l’audit patrimonial personnalisé proposé par AXENS.
Implantés à Lyon (69), Saint-Étienne (42), Andrézieux (42) et Sainte-Sigolène (43), nos conseillers en gestion de patrimoine vous accompagnent pour analyser votre patrimoine, anticiper les risques, identifier les opportunités, et construire des solutions sur mesure, en lien avec vos projets de vie, votre entreprise et votre stratégie fiscale.
Le bilan patrimonial chez AXENS repose sur une approche transversale : financière, juridique, fiscale et familiale. Nous ne vendons aucun produit : nous construisons des préconisations personnalisées, objectives et cohérentes avec votre réalité.
Et pour garantir la qualité et la pertinence de notre accompagnement, nous travaillons en partenariat avec Christophe Heyraud de l’Institut du Patrimoine Rhône Alpes (IPRA), expert reconnu dans la gestion de patrimoine.
Notre démarche commence par la réalisation d’un bilan patrimonial, une analyse complète de votre patrimoine : professionnel et privé. Nous étudions la composition de vos actifs (biens immobiliers, financiers, professionnels), la structure de détention (indivision, SCI, société commerciale…), votre endettement, votre régime matrimonial, vos revenus et vos charges.
Cette cartographie précise nous permet de :
C’est le point de départ de notre accompagnement. Cela nous permettra ensuite de vous orienter au mieux dans vos choix patrimoniaux.
Un bilan patrimonial n’a de sens que s’il est tourné vers vos objectifs : optimisation fiscale, préparation de la retraite, transmission, protection du conjoint, investissements structurés, etc. Chez AXENS, nous prenons le temps de comprendre vos priorités, à court, moyen et long terme.
En lien étroit avec notre partenaire Christophe Heyraud, gestionnaire de patrimoine, nous vous proposons des préconisations patrimoniales sur mesure, bâties autour de leviers concrets :
Chaque solution est expliquée, chiffrée, et adaptée à votre profil et à votre stratégie globale.
Chez AXENS, notre mission ne s’arrête pas à l’élaboration d’un bilan patrimonial clair et personnalisé. Nous allons bien au-delà : nous vous accompagnons concrètement dans la mise en œuvre opérationnelle des stratégies que nous avons construites ensemble.
Une fois les préconisations validées, nous coordonnons chaque étape de leur application avec rigueur et réactivité. En lien étroit avec vos interlocuteurs habituels – notaires, avocats, experts-comptables ou partenaires financiers – et grâce à notre réseau de partenaires de confiance, nous assurons une mise en œuvre fluide, conforme aux règles juridiques et fiscales en vigueur.
Notre accompagnement se traduit par un suivi actif et pragmatique :
En somme, nous sommes votre partenaire opérationnel de confiance pour faire vivre et évoluer votre stratégie patrimoniale, avec efficacité, confidentialité et sérénité.
À découvrir : Conseil en gestion de patrimoine à Lyon, Axens vous accompagne.
Chez AXENS, notre accompagnement en gestion de patrimoine repose sur trois piliers fondamentaux : l’indépendance, la confidentialité et la pertinence stratégique.
Un conseil 100 % indépendant, exclusivement tourné vers vos intérêts
Notre démarche est totalement affranchie de toute logique commerciale liée à la vente de produits financiers ou immobiliers. Aucun contrat, placement ou solution n’est « à vendre ». Cette indépendance totale vous garantit un conseil objectif, sans biais, construit uniquement selon vos besoins, vos contraintes et vos ambitions personnelles ou professionnelles. Vous recevez un véritable diagnostic patrimonial sur-mesure, loin des approches standards ou automatisées.
Une confidentialité absolue et une méthode accessible
La discrétion est une valeur cardinale chez AXENS. Toutes les informations échangées restent strictement confidentielles. Nous avons également à cœur de rendre nos analyses accessibles, même sans formation financière ou fiscale. Notre méthode, claire et pédagogique, vous permet de comprendre les enjeux et les leviers de votre patrimoine, pour que chaque décision soit prise en toute connaissance de cause.
Une expertise reconnue, portée par des partenaires de haut niveau
Grâce à notre partenariat exclusif avec IPRA, cabinet spécialisé dans l’ingénierie patrimoniale et fiscale, nous vous faisons bénéficier d’une expertise rare, combinant rigueur technique, sens stratégique et vision long terme. Cette alliance nous permet de traiter des problématiques complexes (transmission, structuration d’actifs, fiscalité, détention de titres, etc.) avec finesse, tout en gardant un cap clair et opérationnel.
Un conseil à forte valeur ajoutée pour aujourd’hui et demain
Notre ambition est de vous aider à sécuriser, optimiser et faire évoluer votre patrimoine dans la durée. Chaque bilan patrimonial que nous réalisons ouvre la voie à des choix structurants, durables et alignés avec vos objectifs de vie. Et parce que votre situation évolue, notre accompagnement s’inscrit dans le temps : réajustements, anticipation de nouvelles étapes, mise en œuvre concrète des décisions… Nous sommes à vos côtés à chaque étape clé.
À savoir : Nous sommes également en mesure de vous accompagner pour du conseil en investissements immobiliers et placements financiers.
Parce que votre patrimoine évolue, et que vous avez besoin de décisions claires, fiables et durables. Parce qu’il est parfois difficile de prendre du recul quand on est soi-même impliqué dans la gestion de ses actifs.
Faire appel à AXENS pour la gestion de patrimoine, c’est bénéficier :
N’hésitez pas à nous contacter pour obtenir un premier rendez-vous gratuit avec notre conseiller en gestion de patrimoine.
QUI SOMMES-NOUS ?
Chez AXENS, l’audit patrimonial n’est jamais une démarche isolée. C’est le fruit d’un travail d’équipe, coordonné et multidisciplinaire, qui mobilise des compétences pointues au service de votre stratégie patrimoniale.
L’ensemble du processus est piloté par Christophe HEYRAUD, conseiller en gestion de patrimoine chez AXENS, reconnu pour sa capacité à allier écoute, rigueur technique et vision stratégique. Avec plus de 15 ans d’expérience dans l’accompagnement de dirigeants, professions libérales, chefs d’entreprise et familles, Christophe est votre interlocuteur privilégié. Il vous guide tout au long de la mission, depuis l’analyse de votre situation jusqu’à la mise en œuvre concrète des préconisations retenues.
Son expertise est enrichie par la mobilisation de nos équipes internes :
Cette approche collaborative garantit un conseil à haute valeur ajoutée, cohérent, précis, et parfaitement adapté à vos enjeux spécifiques.
Implantés en tant que gestionnaire de patrimoine à Saint-Étienne, Lyon, Andrézieux (42) et Sainte-Sigolène (43), nous plaçons la proximité humaine au cœur de notre accompagnement. Nous vous offrons un service de terrain, réactif, de confiance, et tourné vers l’avenir. Chaque client bénéficie d’un suivi individualisé, d’un langage clair, et d’un vrai lien durable avec son conseiller.
Expertise Comptable
Comptabilité – Établissement des comptes annuels – Déclarations fiscales courantes (TVA, IS, CVAE…)
Gestion
Business plan – Tableaux de bord – Indicateurs de gestion – Évaluation d’entreprise
Conseil
Conseil en gestion de patrimoine – Prévoyance retraite – Fiscalité
Paie
Gestion de la paie – Ressources Humaines – Solutions SIRH – Conseil Social
Droit des sociétés
Création d'entreprise – Conseil juridique – Modifications statutaires
Et si l’on parlait de votre projet ?
Prenons rendez-vous et rencontrez un de nos experts-comptables.
Et si on se rencontrait ?
Nous disposons de 4 bureaux en région Auvergne-Rhône-Alpes :
VOS QUESTIONS
Vous vous posez des questions sur le bilan patrimonial, son intérêt, son déroulement ou son coût ? Cette FAQ a pour but de répondre simplement aux interrogations les plus courantes. Chez AXENS, nous croyons en un accompagnement clair, pédagogique et accessible — pour que chaque client puisse prendre des décisions éclairées, en toute confiance.
Un bilan patrimonial se réalise en plusieurs étapes :
Collecte des informations : biens, dettes, revenus, contrats, situation familiale, objectifs personnels, biens immobiliers.
Analyse juridique et fiscale : étude de la structure du patrimoine, des risques, et des optimisations possibles.
Préconisations : élaboration de scénarios personnalisés (transmission, structuration, fiscalité, structuration de la dette, placements…).
Une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est un placement collectif qui permet d’investir dans de l’immobilier sans avoir à gérer directement un bien. En achetant des parts de SCPI, vous devenez co-propriétaire d’un portefeuille immobilier (bureaux, commerces, logements…) géré par une société spécialisée.
Vous percevez des revenus locatifs réguliers proportionnels à votre investissement, tandis que la société de gestion s’occupe de tout : sélection des biens, gestion locative, entretien… C’est un investissement souvent utilisé pour diversifier son patrimoine, déléguer la gestion, et accéder à l’immobilier avec un ticket d’entrée réduit.
Le tarif d’un bilan patrimonial dépend de la complexité de votre situation et de l’étendue des sujets abordés. Chez AXENS, chaque mission fait l’objet d’un devis personnalisé, établi en toute transparence. Contactez-nous pour un premier échange sans engagement : nous évaluerons ensemble vos besoins et le cadre de notre accompagnement.
Chez AXENS, nous mettons à votre service une expertise reconnue, un conseil 100 % indépendant et une approche humaine, ancrée dans la réalité de vos projets de vie. Notre force réside dans notre capacité à transformer un diagnostic patrimonial en plan d’action concret, sécurisé et pérenne — en mobilisant toutes les expertises nécessaires : juridique, fiscale, financière et stratégique.
Vous avez une question, une intuition, ou simplement besoin d’y voir plus clair ? Parlons-en. Un premier échange peut faire toute la différence.
NOS SERVICES
Chez Axens, nous accompagnons les dirigeants à chaque étape de la vie de leur entreprise.
Comptabilité, fiscalité, gestion sociale, droit des affaires, stratégie patrimoniale ou encore RSE : nos équipes vous conseillent avec précision et proximité, pour vous permettre de piloter sereinement votre activité. Chaque mission est pensée pour répondre à vos besoins concrets, avec des solutions sur mesure et évolutives.
NOS OUTILS
Axens met à votre disposition une gamme d’outils digitaux pour faciliter la gestion de votre entreprise. Facturation, comptabilité, paie, gestion RH, Pennylane ou encore accès à vos documents en ligne : tout est conçu pour gagner du temps, améliorer la collaboration avec nos équipes, et répondre aux exigences réglementaires, notamment en matière de facturation électronique.
NOS ACTUALITES
Restez informé grâce à notre espace actualités, pensé pour les dirigeants et les entrepreneurs. Nous y partageons régulièrement des articles pratiques, des décryptages de l’actualité comptable, sociale ou fiscale, ainsi que nos webinaires, podcasts et événements. Une mine d’informations utiles pour piloter votre entreprise en toute confiance.
Ne manquez rien des évolutions qui comptent pour votre entreprise. Retrouvez nos derniers articles, webinaires, podcasts et conseils d’experts pour rester informé et faire les bons choix. Une veille claire, concrète et accessible à tout moment.
