Investir dans l’immobilier ou dans des placements financiers ne s’improvise pas. Que ce soit pour sécuriser votre épargne, préparer votre retraite, transmettre à vos enfants ou optimiser votre fiscalité, il est essentiel de faire les bons choix, au bon moment, et dans la bonne structure. Chez AXENS, nous vous proposons un conseil indépendant, personnalisé et éclairé, en lien direct avec votre stratégie patrimoniale globale.
Et parce que la qualité du conseil repose aussi sur l’expertise spécialisée, nous travaillons en partenariat avec Christophe Heyraud, conseiller en gestion de patrimoine à l’Institut du Patrimoine Rhône Alpes (IPRA), expert reconnu en stratégie patrimoniale et placements.
Au sommaire
Une approche globale pour investir de façon cohérente et sécurisée
Un conseil indépendant pour vos investissements
Pourquoi se faire accompagner dans ses investissements ?
Investissements immobiliers et placements financiers : Une équipe pluridisciplinaire à votre service
Chez AXENS, nous ne vendons ni produits financiers, ni solutions toutes faites. Notre mission : vous aider à prendre des décisions pertinentes, alignées avec votre situation patrimoniale, vos objectifs et vos contraintes.
Avant d’investir, il est essentiel de prendre de la hauteur : quelles sont vos priorités à court, moyen et long terme ? Quelle est votre situation personnelle, familiale et professionnelle ? Quels sont vos objectifs réels : générer des revenus, protéger vos proches, optimiser votre fiscalité ou valoriser un capital ?
C’est pourquoi notre accompagnement commence toujours par une vision globale de votre patrimoine. Nous analysons vos actifs (immobiliers, financiers, professionnels), vos revenus, vos engagements (emprunts, garanties, charges), et votre environnement juridique et fiscal (régime matrimonial, SCI, holding…). Cette approche permet d’éviter les décisions isolées ou incohérentes.
Avec l’appui de Christophe Heyraud (IPRA), nous vous aidons à poser les bases d’une stratégie d’investissement structurée, durable et alignée avec vos projets de vie.
Une fois vos objectifs clarifiés, nous passons à l’identification des solutions d’investissement adaptées. Nous ne proposons aucun produit : nous analysons de manière neutre les possibilités qui s’offrent à vous, en tenant compte du couple rendement/risque, de votre fiscalité, et de votre horizon de placement.
Nous vous aidons à comparer les grandes familles d’actifs :
Chaque scénario est présenté de manière transparente, avec ses avantages, ses limites, et ses implications fiscales ou successorales. Vous gardez la main, tout en étant éclairé par une analyse rigoureuse et experte.
Prendre une décision d’investissement n’est que la première étape. Il faut ensuite organiser la mise en œuvre concrète, souvent en lien avec plusieurs interlocuteurs : banque, notaire, promoteur, assureur, avocat… AXENS vous accompagnent de bout en bout dans cette phase délicate, pour vous faire gagner du temps, sécuriser les échanges, et éviter les erreurs de forme.
Nous vous aidons à :
Notre accompagnement est durable et évolutif : nous restons à vos côtés, pour ajuster les choix si besoin, réagir aux évolutions légales ou vous aider à arbitrer entre plusieurs options futures.
À savoir également : Structuration de la dette et ingénierie financière, optimisez vos financements grâce à nos conseils
C’est ce qui fait toute la différence d’AXENS : nous ne sommes liés à aucun établissement financier. Notre seul objectif est de vous conseiller au mieux de vos intérêts, en toute transparence. Vous bénéficiez d’un avis objectif, argumenté et sécurisé, sans conflit d’intérêts.
Aux côtés d’AXENS, Christophe Heyraud, conseiller en gestion de patrimoine depuis plus de 20 ans, vous apporte une expertise pointue et indépendante sur vos enjeux patrimoniaux. Fondateur de l’Institut du Patrimoine Rhône Alpes (IPRA), il accompagne dirigeants, professions libérales et familles dans leurs décisions de structuration, de transmission et d’optimisation fiscale. Son approche globale, rigoureuse et humaine complète parfaitement l’expertise comptable et juridique d’AXENS.
Parce qu’un mauvais choix peut avoir des conséquences durables : fiscalité, absence de liquidité, mauvaise structuration pour la succession, perte de capital… Se faire accompagner, c’est bénéficier d’un regard extérieur neutre, croisé entre patrimoine, fiscalité, droit et finance.
Avec AXENS et Christophe Heyraud, vous bénéficiez :
N’hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus sur notre accompagnement et pour rencontrer Christophe.
QUI SOMMES-NOUS ?
Chez AXENS, vous bénéficiez d’un accompagnement pluridisciplinaire et personnalisé. Nos conseillers travaillent en synergie avec nos experts-comptables, juristes, fiscalistes et partenaires spécialisés comme l’IPRA (Institut du Patrimoine Rhône Alpes), pour vous offrir une vision à 360° de votre situation. Cette collaboration étroite garantit des conseils fiables, argumentés et cohérents avec l’ensemble de vos enjeux : fiscaux, patrimoniaux, juridiques, sociaux ou financiers.
Nos équipes conseil en gestion de patrimoine à Saint-Étienne, Lyon, Andrézieux (42) et Sainte-Sigolène (43), allient proximité, technicité et pédagogie pour vous accompagner à chaque étape de votre stratégie d’investissement ou de transmission. Chez AXENS, nous plaçons votre intérêt au cœur de nos décisions, avec méthode, transparence et engagement.
À savoir : Transmission d’entreprise et préparation à la retraite, anticipez l’avenir avec Axens.
Expertise Comptable
Comptabilité – Établissement des comptes annuels – Déclarations fiscales courantes (TVA, IS, CVAE…)
Gestion
Business plan – Tableaux de bord – Indicateurs de gestion – Évaluation d’entreprise
Conseil
Conseil en gestion de patrimoine – Prévoyance retraite – Fiscalité
Paie
Gestion de la paie – Ressources Humaines – Solutions SIRH – Conseil Social
Droit des sociétés
Création d'entreprise – Conseil juridique – Modifications statutaires
Et si l’on parlait de votre projet ?
Prenons rendez-vous et rencontrez un de nos experts-comptables.
Et si on se rencontrait ?
Nous disposons de 4 bureaux en région Auvergne-Rhône-Alpes :
VOS QUESTIONS
Le conseil en investissement ne se résume pas à choisir un placement ou à suivre une tendance. Il s’agit d’une démarche structurée, qui prend en compte vos objectifs personnels, votre situation patrimoniale, votre fiscalité, et votre horizon de vie. Chez AXENS, nous vous aidons à prendre des décisions éclairées et cohérentes, avec une vision long terme, indépendante et sécurisée.
Dans cette FAQ, nous répondons aux principales interrogations que se posent les dirigeants, professionnels et particuliers avant de s’engager : cadre réglementaire, typologies d’investissements, méthodologie, rôle du conseiller… Autant de sujets essentiels pour bâtir une stratégie solide et durable.
La rentabilité d’un investissement immobilier dépend de nombreux critères : localisation, fiscalité, mode de location, charges, objectif patrimonial… Mais certains types d’investissements se distinguent régulièrement par leur potentiel :
La location meublée (LMNP)
L’immobilier ancien avec travaux
La colocation
Les SCPI de rendement
Une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est un placement collectif qui permet d’investir dans de l’immobilier sans avoir à gérer directement un bien. En achetant des parts de SCPI, vous devenez co-propriétaire d’un portefeuille immobilier (bureaux, commerces, logements…) géré par une société spécialisée.
Vous percevez des revenus locatifs réguliers proportionnels à votre investissement, tandis que la société de gestion s’occupe de tout : sélection des biens, gestion locative, entretien… C’est un investissement souvent utilisé pour diversifier son patrimoine, déléguer la gestion, et accéder à l’immobilier avec un ticket d’entrée réduit.
Vous pouvez investir dans l’immobilier de différentes façons : en achetant un bien à louer (nu ou meublé), via une SCI, en location meublée (LMNP), ou par des placements comme les SCPI. Selon vos objectifs (revenus, fiscalité, transmission), AXENS vous guide vers la stratégie la plus adaptée, avec ou sans gestion directe.
Chaque euro investi peut soit renforcer votre patrimoine… soit le fragiliser. Pour éviter les choix précipités ou mal calibrés, faites-vous accompagner par une équipe experte, indépendante et proche de vos réalités. Chez AXENS, nous analysons, structurons et sécurisons vos projets, avec une approche pédagogique, rigoureuse et sans conflit d’intérêts.
👉 Parlons de vos projets d’investissement. Nos équipes sont à votre écoute pour votre gestion de patrimoine à Andrézieux, Lyon, Saint-Étienne et Sainte-Sigolène, ou à distance selon vos disponibilités. Faites le choix d’un accompagnement sur mesure, en toute confiance.
NOS SERVICES
Chez Axens, nous accompagnons les dirigeants à chaque étape de la vie de leur entreprise.
Comptabilité, fiscalité, gestion sociale, droit des affaires, stratégie patrimoniale ou encore RSE : nos équipes vous conseillent avec précision et proximité, pour vous permettre de piloter sereinement votre activité. Chaque mission est pensée pour répondre à vos besoins concrets, avec des solutions sur mesure et évolutives.
NOS OUTILS
Axens met à votre disposition une gamme d’outils digitaux pour faciliter la gestion de votre entreprise. Facturation, comptabilité, paie, gestion RH ou encore accès à vos documents en ligne : tout est conçu pour gagner du temps, améliorer la collaboration avec nos équipes, et répondre aux exigences réglementaires, notamment en matière de facturation électronique.
NOS ACTUALITES
Restez informé grâce à notre espace actualités, pensé pour les dirigeants et les entrepreneurs. Nous y partageons régulièrement des articles pratiques, des décryptages de l’actualité comptable, sociale ou fiscale, ainsi que nos webinaires, podcasts et événements. Une mine d’informations utiles pour piloter votre entreprise en toute confiance.
Ne manquez rien des évolutions qui comptent pour votre entreprise. Retrouvez nos derniers articles, webinaires, podcasts et conseils d’experts pour rester informé et faire les bons choix. Une veille claire, concrète et accessible à tout moment.
