Transmission d’entreprise & préparation à la retraite : anticipez l’avenir avec Axens
Vendre son entreprise, céder à ses enfants, organiser son départ en douceur… La transmission d’entreprise est une étape aussi importante qu’émotionnelle dans la vie d’un dirigeant. Elle ne s’improvise pas. Elle se prépare en amont, avec méthode, anticipation et accompagnement.
Chez AXENS, nous mettons à votre service une approche pluridisciplinaire, en lien étroit avec Christophe Heyraud, conseiller en gestion de patrimoine, de l’Institut du Patrimoine Rhône Alpes (IPRA), expert reconnu en stratégie patrimoniale. Ensemble, nous vous aidons à organiser votre départ à la retraite, à transmettre dans les meilleures conditions et à sécuriser votre avenir personnel et familial.
Préparer ma retraite et organiser la transmission de mon entreprise
La préparation à la retraite du dirigeant ne se résume pas à des questions administratives : elle impacte directement la valorisation de l’entreprise, la fiscalité, les revenus futurs et l’équilibre familial. C’est pourquoi nous vous accompagnons pour préparer sereinement votre retraite tout en construisant un projet de transmission d’entreprise cohérent et sécurisé.
Analyser votre situation personnelle et professionnelle
La première étape consiste à poser un diagnostic global de votre situation : nature et valeur de votre entreprise, forme juridique, régime matrimonial, organisation patrimoniale, perspectives de revenus post-retraite…
Nous analysons :
Vos objectifs de transmission (familiale, externe, donation, vente)
La structure de détention de l’entreprise (directe, holding, société interposée)
Vos besoins financiers après le départ à la retraite
Les risques juridiques ou fiscaux liés à votre situation actuelle
Ce diagnostic nous permet de préparer un plan d’action, centré sur vos enjeux à court et long terme, avec l’aide de notre gestionnaire de patrimoine.
Définir une stratégie de transmission adaptée
Chaque entreprise, chaque dirigeant, chaque famille est unique. Chez AXENS, nous vous accompagnons dans la définition d’une stratégie sur mesure, en vous expliquant les différents leviers à votre disposition.
Parmi les solutions envisagées :
Cession à un tiers (interne ou externe, fonds d’investissement, salarié…)
Départ à la retraite accompagné ou retraite progressive
Nos experts vous aident à arbitrer entre les scénarios, à en comprendre les impacts, et à faire les bons choix.
Transmission d’entreprise & préparation à la retraite : sécuriser l’avenir, le vôtre comme celui de votre entreprise
La transmission d’une entreprise est une étape clé dans la vie d’un dirigeant. Une fois la stratégie définie, vient le temps de la mise en œuvre : choix du montage juridique, valorisation de l’entreprise, rédaction des actes, accompagnement auprès de vos notaires ou avocats, et gestion de la fiscalité de cession. Cette phase, à la fois technique et sensible, nécessite une parfaite coordination pour assurer une transition fluide et sécurisée.
Aux côtés de Christophe Heyraud, expert reconnu dans l’accompagnement patrimonial des dirigeants, Axens vous guide également dans la préparation de votre avenir personnel. Nous vous aidons à reconstituer vos futurs revenus de retraite à travers des solutions d’investissement, de placement ou de capitalisation. Nous veillons à ce que votre protection – et celle de votre conjoint – soit assurée, en intégrant les enjeux successoraux dès cette phase.
Après la transmission, nos équipes restent mobilisées pour piloter avec vous votre patrimoine privé et professionnel, optimiser votre fiscalité personnelle et vous permettre d’aborder cette nouvelle étape de vie avec sérénité. Grâce à une vision transversale de vos enjeux, nous faisons de cette transition une opportunité structurée et performante.
À savoir : Planification successorale, anticiper la transmission de son patrimoine, c’est protéger ses proches, sécuriser ses biens et alléger leur charge fiscale future.
Un accompagnement humain, confidentiel et indépendant
Organiser sa transmission d’entreprise est souvent une étape sensible, tant sur le plan économique que personnel. C’est pourquoi nous adoptons une posture de conseil humain et confidentiel, dans une logique de confiance et de proximité.
Nous ne vendons aucun produit : notre objectif est de vous aider à prendre les meilleures décisions, avec neutralité et transparence. L’intervention de notre partenaire IPRA complète notre approche globale en matière de préparation à la retraite, de retraite du dirigeant et de transmission patrimoniale.
Pourquoi anticiper la transmission de votre entreprise ?
La transmission d’une entreprise ne s’improvise pas. Lorsqu’elle est mal préparée ou précipitée, elle peut entraîner une fiscalité alourdie, des tensions familiales ou entre associés, une décote de valeur en cas de repreneur mal identifié, voire une perte de revenus pour le dirigeant. Ces écueils sont d’autant plus fréquents que la transmission touche à la fois à l’humain, à l’affectif et à des enjeux économiques majeurs.
Anticiper, c’est vous offrir le temps de valoriser votre entreprise dans les meilleures conditions, de structurer une transition progressive, et de former un successeur – qu’il s’agisse d’un repreneur externe, d’un membre de votre famille ou d’une équipe interne. C’est également organiser votre départ à la retraite de manière réfléchie, en assurant la pérennité de votre activité et la protection de vos proches. Enfin, c’est prendre les décisions les plus pertinentes pour sécuriser votre avenir personnel, fiscal et patrimonial.
Chez AXENS, nous savons que transmettre, c’est bien plus qu’un acte technique : c’est un tournant de vie. Nous sommes à vos côtés pour le transformer en opportunité.
QUI SOMMES-NOUS ?
Une équipe expérimentée pour une transition réussie
Nos missions de préparation à la retraite et de transmission d’entreprise reposent sur une approche globale, portée par les experts-comptables, fiscalistes et juristes du cabinet AXENS. Nous intervenons en étroite collaboration avec Christophe Heyraud de l’Institut du Patrimoine Rhône-Alpes, spécialiste reconnu des enjeux patrimoniaux complexes auxquels sont confrontés les dirigeants d’entreprise. Cette synergie de compétences permet d’aborder chaque situation dans sa globalité, en tenant compte de votre entreprise, de votre fiscalité, de votre statut social et de votre patrimoine privé.
Notre objectif est de vous accompagner de manière personnalisée, de la première réflexion stratégique jusqu’à la mise en œuvre concrète de la transmission, avec une exigence de rigueur, de confidentialité et de performance. Qu’il s’agisse de structurer votre retraite, d’anticiper la cession, d’optimiser la fiscalité ou de préserver les équilibres familiaux, nous sommes à vos côtés pour sécuriser chaque étape.
Vos questions sur la transmission d’entreprise et la préparation à la retraite
Transmettre son entreprise ou préparer son départ à la retraite ne s’improvise pas. Ces étapes marquent un tournant majeur dans la vie d’un dirigeant, tant sur le plan professionnel que personnel. Pour éviter les mauvaises surprises, anticiper les enjeux fiscaux, protéger vos proches et garantir la pérennité de votre patrimoine, il est essentiel d’être bien accompagné.
Dans cette FAQ, nos experts répondent aux questions clés que se posent les chefs d’entreprise qui souhaitent transmettre leur activité ou organiser leur retraite en toute sécurité.
Comment se passe la transmission d’une entreprise ?
La transmission d’une entreprise passe par plusieurs étapes : diagnostic patrimonial et fiscal, choix du mode de transmission (familiale, vente, donation…), valorisation de l’entreprise, puis mise en œuvre juridique et fiscale. AXENS vous accompagne à chaque phase pour sécuriser l’opération.
Comment alléger la fiscalité lors de la cession d’une entreprise ?
Pour réduire la fiscalité, il est possible d’utiliser des dispositifs comme l’abattement pour départ à la retraite, le pacte Dutreil en cas de transmission familiale, ou encore l’apport-cession à une holding. L’anticipation est essentielle pour choisir la meilleure option selon votre situation. AXENS vous accompagne pour sécuriser et optimiser chaque étape.
Pourquoi anticiper la transmission de son entreprise ?
Anticiper permet de réduire la fiscalité, valoriser l’entreprise au bon moment, préparer un repreneur, et sécuriser les revenus du dirigeant après son départ. C’est aussi essentiel pour éviter les conflits et organiser une transmission sereine, sur les plans juridique, fiscal et humain.
Comment préparer sa retraite ?
Préparer sa retraite consiste à anticiper ses revenus futurs, sécuriser son patrimoine, et organiser la transmission de son entreprise ou de ses biens. Cela passe par une évaluation de vos besoins, une optimisation fiscale et des choix stratégiques d’investissement ou de structuration. AXENS vous accompagne pour bâtir un plan de retraite personnalisé, clair et sécurisé.
Vous êtes dirigeant et vous savez que chaque décision patrimoniale, fiscale ou sociale peut avoir des conséquences durables. Ne laissez pas place à l’improvisation : entourez-vous d’experts engagés à vos côtés. Chez AXENS, nous vous aidons à transformer les contraintes fiscales et patrimoniales en leviers d’optimisation, avec une vision globale, indépendante et concrète. Un bilan patrimonial pourrait être, par exemple, le point de départ de votre vision patrimonial à long terme.
📍 Rencontrez-nous pour votre gestion de patrimoine à Lyon, Saint-Étienne, Andrézieux ou Sainte-Sigolène pour un accompagnement sur mesure, au plus près de vos enjeux et de vos ambitions.
Un projet, une question, une transition à anticiper ? Parlons-en dès maintenant.
Chez Axens, nous accompagnons les dirigeants à chaque étape de la vie de leur entreprise.
Comptabilité, fiscalité, gestion sociale, droit des affaires, stratégie patrimoniale ou encore RSE : nos équipes vous conseillent avec précision et proximité, pour vous permettre de piloter sereinement votre activité. Chaque mission est pensée pour répondre à vos besoins concrets, avec des solutions sur mesure et évolutives.
Axens met à votre disposition une gamme d’outils digitaux pour faciliter la gestion de votre entreprise. Facturation, comptabilité, paie, gestion RH ou encore accès à vos documents en ligne : tout est conçu pour gagner du temps, améliorer la collaboration avec nos équipes, et répondre aux exigences réglementaires, notamment en matière de facturation électronique.
Restez informé grâce à notre espace actualités, pensé pour les dirigeants et les entrepreneurs. Nous y partageons régulièrement des articles pratiques, des décryptages de l’actualité comptable, sociale ou fiscale, ainsi que nos webinaires, podcasts et événements. Une mine d’informations utiles pour piloter votre entreprise en toute confiance.
Ne manquez rien des évolutions qui comptent pour votre entreprise. Retrouvez nos derniers articles, webinaires, podcasts et conseils d’experts pour rester informé et faire les bons choix. Une veille claire, concrète et accessible à tout moment.
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