Protection sociale et optimisation de la retraite

Protection social et optimisation de la retraite

Audit de protection sociale

Comment suis-je couvert en cas d’arrêt de travail (incapacité ou invalidité) par mon régime obligatoire ?
Ai-je mis en place un régime complémentaire afin de combler la carence par rapport à mon niveau de besoin ou de revenu ?
Est-il adapté ?
Est-il avantageux dans son rapport coût/prestation ?
Comment sont couverts mes héritiers en cas de décès ?

Reconstitution de carrière (retraite)

Quelle sera ma situation à la retraite ? Mes droits ont-ils bien été répertoriés ou existe-t-il des oublis ?
Quel sera le montant de ma pension, le montant des droits de réversion ?
Comment optimiser mes conditions de départ à la retraite ?
Comment optimiser ma retraite ?
Qu’est-ce que la surcote, la décote, le cumul emploi-retraite ? Faut-il que je rachète des trimestres ?

Liquidation des droits à la retraite

J’ai pris ma décision et désire maintenant liquider mes droits à la retraite.
Cependant, la mise en oeuvre de la procédure de liquidation reste complexe. Aussi, je crains que certaines périodes ne soient pas prises en compte par les régimes de retraite, de base ou complémentaires. Je souhaite donc bénéficier d’une assistance.
La cohérence des notifications de mes différents organismes de retraite sera vérifiée.
J’obtiendrai ainsi la garantie que le calcul de mes droits est conforme à la réalité de ma carrière.

Arbitrage rémunération / dividendes

Comment arbitrer au mieux, à la clôture de mon exercice, mon résultat comptable entre prime et dividendes en intégrant les enjeux fiscaux et sociaux ?
Qu’en sera-t-il du point de vue de ma retraite ?

Statut du conjoint

Mon conjoint participe-t-il à l’activité ?
A-t-il un statut ? Lequel ?
Est-il le meilleur ?
Suis-je en conformité avec la loi qui fait obligation de le déclarer depuis le 1er juillet 2007 ?

Intéressement et épargne salariale

Comment rémunérer mes salariés autrement qu’en leur versant des primes coûteuses sur le plan social et fiscal ?
Comment bâtir un projet gagnant/gagnant ?

Régime fiscal (IR ou IS)

Ai-je plutôt intérêt à être entrepreneur individuel (BNC ou BIC) soumis à l’impôt sur le revenu ou gérant d’une structure soumise à l’impôt sur les sociétés ?
Quelles seront mes nouvelles possibilités de rémunération ?

Succession

Selon ma situation matrimoniale et les dispositions légales en vigueur, quel patrimoine vais-je laisser à mes héritiers ? Quels seront les droits de succession à acquitter si je décède ? Si mon conjoint décède après moi ? Quelles sont les dispositions que j’ai prises pour couvrir ce risque ? Puis-je améliorer mon niveau de couverture du point de vue de mes besoins et dans son rapport coûts/prestations ?

Mon lexique

Dresser un bilan de mes données personnelles et professionnelles sous quatre modules majeurs : ma situation fiscale, ma protection sociale, ma retraite et mon patrimoine. Objectif : m’accompagner dans la gestion de mes intérêts en matière d’optimisation fiscale, d’optimisation retraite, de protection sociale, de mes futurs droits à la retraite et d’actif patrimonial.

AXENS réalise des études personnalisées vous permettant de répondre de manière concrète, chiffres à l’appui, à toutes ces questions.

N’hésitez pas à nous contacter, via notre formulaire ou par téléphone au 04 77 948 948, ou directement dans nos bureaux de Lyon, Saint-Etienne, Andrézieux et Sainte-Sigolène.